Что такое инвестиционный портфель и зачем он нужен, какие виды и как сформировать?

В процессе выбора необходимо понимать, что высокорисковые инвестиции могут быть потеряны. Поэтому виды инвестиционных портфелей рекомендуется выделять им не более 20% от всех вложений. Рассмотрим основные виды портфелей с учетом разных показателей. Перед тем, как начать формировать собственный инвестиционный портфель, рекомендуют проконсультироваться с экспертом.

По степени риска

Вы можете уменьшить риски финансовых потерь, если составите портфель из акций нескольких компаний. Ваш инвестиционный портфель может на какую-то часть состоять из высокорисковых инвестиций, при этом его основой будут облигации и долгосрочные активы с расчетом на дивиденды. Главная идея инвестиционного портфеля — не в том, чтобы собирать в него случайные активы, а в том, чтобы соблюдать баланс рисков и доходности. Портфельные инвестиции — это инвестирование капитала частным лицом или компанией в разные активы для хеджирования и сокращения возможных рисков. К ним прибегают с целью сохранения и приумножения вложений с меньшей вероятностью потери вложенных денег.

При наличии достаточного количества средств можно использовать несколько стратегий для достижения разных задач. При выборе отдельных активов нужно учитывать возможное изменение их стоимости в ближайшие 5 лет, а также обращать внимание на показатели инфляции. Рынки, которые сегодня находятся под давлением, в будущем могут вырасти. Например, в 2021 году технологический сектор Китая просел на десятки процентов из-за ужесточения контроля со стороны властей. Страна переориентируется на внутреннее потребление и меняет экономическую модель.

1. Чем выше стандартное отклонение, тем выше риск доходности активов.
2. Спекулятивный портфель подходит для опытных инвесторов, готовых принять экстремально высокий риск.
3. Полагаться только на один вид активов может быть рискованно, поскольку снижение его стоимости может значительно повлиять на весь портфель.
4. При анализе дивидендной истории учитывают, как компания платит дивиденды на протяжении последних 5–10 лет.
5. Ориентирован на сохранение капитала и минимизацию рисков.

Умеренный портфель

Преимущества ликвидных инвестиционных портфелей неоспоримы. Они позволяют инвесторам легко и оперативно управлять своими инвестициями, принимать решения о покупке или продаже активов с учетом текущей ситуации на рынке. Снижение времени на обмен активов на деньги позволяет минимизировать возможные потери и получать выгоду от изменения конъюнктуры рынка.

Консервативные инвестиционные портфели: стабильные и без риска потерять вложенные средства

Его цель — оптимизировать вложения и минимизировать риски через грамотное распределение средств. Грамотная структура позволяет реализовать различные портфельные стратегии, будь то стремление к стабильному доходу или росту капитала. В этой статье мы разберем, что такое инвестиционный портфель, его назначение, виды. А также как правильно его составить с учетом ваших финансовых целей и допустимого уровня риска. Такие портфели ориентированы на активных инвесторов, готовых принимать значительные риски для достижения высокой доходности.

Для выполнения такой задачи подходит портфель из облигаций, золота и пассивно управляемых индексных фондов. С акциями, несмотря на их высокую волатильность, зарабатывают на экономическом росте, облигации обеспечивают стабильный текущий доход. Другой стабильный вариант — индексный портфель, здесь есть возможности инвестировать через биржевые фонды — ETF  и БПИФ, так комиссии будут значительно ниже. Инвестиции в ростовые портфели требуют непрерывного мониторинга и точного анализа, чтобы сохранить и увеличить прибыль от инвестиций.

Установив комфортный уровень риска, нужно подобрать активы, которые ему соответствуют. Если инвестор не готов к сильным рыночным колебаниям, то агрессивная стратегия не  подойдёт. Для увеличения капитала по стратегии Asset Allocation с умеренными рисками можно использовать и другое распределение инструментов. Основная часть средств будет выделена для покупки ETF на китайский, российский и американский рынок акций. Включает низкорисковые и более рисковые активы (акции и фонды крупных компаний, валюта).

Опытные инвесторы часто комбинируют разные типы портфелей, не сосредотачиваясь на одном формате. Такой подход обеспечивает предельную диверсификацию и уровень дохода от среднего и выше. Умеренный портфель обеспечивает прибыль в пределах 12–25% в год. Доля инструментов с высоким уровнем риска должна составлять не более 25%. Синонимом сбалансированного портфеля является термин “эффективный инвестиционный портфель”. Любые вложения в инвестиционные инструменты могут быть потеряны, поэтому не стоит инвестировать кредитные или последние денежные средства.

Необходимо сформировать подушку безопасности (свободные денежные средства на 4-6 месяцев жизни). Некоторые начинающие инвесторы пытаются повторить действия других инвесторов. Успешные инвесторы редко выставляют свои сделки на публику. К тому же следование чужой стратегии не даст возможности самому управлять рисками и капиталом.

Подход противоречит базовому принципу инвестирования — диверсификации активов. Кризис может затронуть актив, который еще вчера был стабилен и надежен. Формируется из акций с ежегодными выплатами и облигаций с регулярными купонами. Такой портфель выбирают новички или люди, которые инвестируют на длительный срок и хотят сохранить денежные средства от инфляции. Инвестиционный портфель  — это совокупность различных видов инвестиций, которые принадлежат одному человеку или компании. Однако, следует помнить, что специализированные портфели также несут определенные риски.